節約・節税

ふるさと納税を活用してお得に節約する方法

お得な節税制度として定着しつつあるふるさと納税。 ふるさと納税を活用して節約する方法、また活用する際の注意点など、ふるさと納税の経験が10回以上あるワタシの実体験を交えながら、お伝えします。
2018.05.25
投資方針

ドルコスト平均法は本当に有利な投資方法なのか

一般人が投資する場合にオススメの方法と言われているドルコスト平均法。 投資初心者向けの説明では必ずと言っていいほど登場するこの概念。 本当に有利な投資方法なのか、ちょっと考えてみました。
2018.05.22
黒歴史

リーマンショック前に一括投資して失敗した話(最終話/失敗経験から得た教訓)

若かりし頃に投資信託の一括投資で失敗した話、いよいよ最終話です。 失敗経験から学んだ教訓、そして今後の投資方針について書いていきます。 よろしければ、第1話~第3話も合わせてお読みください。
2018.05.22
黒歴史

リーマンショック前に一括投資して失敗した話(第3話/積立投資で復活)

この話もいよいよ終盤、若かりし頃に投資信託の一括投資で失敗した話の第3話です。 <前回までのあらすじ> 社会人2ヶ月目で投資信託へ一括投資するも、リーマン・ショックで大暴落。個別株でも失敗。一方で、ドルコスト平均法の積立投資を知り、実践を決意した・・・。
2018.05.23
黒歴史

リーマンショック前に一括投資して失敗した話(第2話/2008年の大暴落)

前回の記事に続いて、若かりし頃に投資信託の一括投資で失敗した話の第2話です。 <前回のあらすじ>社会人2ヶ月目にして全財産の8割を投資信託へ一括投資。 追加投資も実施して新興国株式が50%超。年末時点でのトータルの時価評価額はマイナスに・・・。
2018.05.22
黒歴史

リーマンショック前に一括投資して失敗した話(第1話/若さゆえの過ち)

投資家たるもの、失敗はつきものです。 大失敗して借金を抱えるようでは駄目ですが、少しの損失はアリだと思います。 失敗しながら多くのことを学び、成長していくワケです。 今回は、若かりし頃に投資信託の一括投資で失敗した話の第1話です。
2018.06.03
投資準備

30代サラリーマンがインデックス投資に決めた理由

インデックス投資という言葉、一般的には聞いたことのない人のほうが多いと思います。 まだまだマイナーな存在であるインデックス投資は、数ある投資法のひとつです。 今回は、ワタシがインデックス投資を実践しようと決めた理由について、本音で書いていきます。
2018.05.23
投資準備

30代サラリーマンがつみたてNISAの金融機関を考える

iDeCoの次に考えたいのは、金融庁が制度設計した非課税制度のつみたてNISAです。 NISAとは異なり、単年の非課税枠は少ないものの、長期間(20年間)にわたる非課税期間が特徴です。 この記事では、つみたてNISAの金融機関をどこにするか考えていきます。
2018.05.23
投資準備

30代サラリーマンがiDeCoの金融機関を選ぶ

具体的なポートフォリオが決まったら、次にどこで投資するかを決めます。 いまは非課税制度が充実しており、特にiDeCoとつみたてNISAは外せない制度です。 今回は、個人型確定拠出年金iDeCoの金融機関を選んでいきます。
2018.05.23
投資準備

全世界株式に投資するポートフォリオを考える

アセットアロケーション(資産配分)の次に考えたいのが、アセットアロケーションに沿った具体的な投資商品の選定です。 同じ資産クラスであっても、実に様々なファンドがあります。 今回は、金融商品を選択しながらポートフォリオを決めていきます。
2018.05.22
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