青井ノボルです。
インデックス投資を始めてから、丸2年が経過して3年目へ。
早かったと思いつつも、長期投資の緒に就いたばかりです。
相場変動を見ても、単純に右肩上がりとはいっていません。
上昇と急落を繰り返して、まさにリスク資産だと感じます。
日経平均やNYダウが急落しているというニュースもあります。
新型コロナウィルスが社会的な混乱を招いている気もします。
個人単位で出来ることは限られているので、とにかく予防。
投資はというと、仕組化された積立を続けていくだけです。
この記事では、つみたてNISAとiDeCoについて2020年2月末時点の運用実績を公開します。
ポートフォリオ
つみたてNISAとiDeCo、2020年2月末時点のポートフォリオはこちらです。
毎月ポートフォリオの表を紹介していますが、今月から少しだけ変更。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に乗り換えました。
これまでに投資をしてきたファンドはそのまま、新規積立分を変更。
手持ちのファンド数は増えましたが、今後はシンプルに管理します。
これからは、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）がメイン。
その他3本のファンドは、資産取崩の初期に取り崩すこととなるでしょう。
資産取崩の時期には1本で済む可能性が高まった、本当に良い時代です。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）には感謝しています。
つみたてNISA
つみたてNISAは、楽天証券の楽天カード決済で投資をしています。
もちろんつみたてNISA限定のサービスではありませんが便利です。
ワタシの場合、月5万円のポイント付与上限額には達していません。
非課税口座から優先して投資をしており、つみたてNISAで活用中。
約10年間信託報酬ゼロの野村スリーゼロ先進国株式が新規設定へ。
強烈なニュースがありましたが、楽天カード決済には及びません。
自分の投資スタイルにあったファンドは何か、ということです。
商品数制限があるつみたてNISAでも、考えることは重要ですね。
iDeCo
iDeCoについて、投資額の567,641円は手数料控除後の金額です。
掛金は23,000円×23+45,147円=574,147円、手数料割合は1.1%に。
初回手数料2,777円（当時消費税8%）も含め、手数料は累計6,506円。
手数料割合がなかなか減らず、手数料負担が重いなと感じています。
もちろん所得控除の恩恵がより大きいのですが、悲しいところです。
iDeCoは年金制度の一部ということもあり、規制に守られている。
競争が起きないとサービス内容もコストも改善しないのでしょう。
アセットアロケーション
つみたてNISAとiDeCo、2020年2月末時点のアセットアロケーションは。
全世界株式（オール・カントリー）が加わり、表現が難しくなりました。
というのも、指数ベンダーからの情報が無いのでACWIの資産配分は不明。
ファンドの月次報告書から推測できますが、リアルタイムではないです。
そこで、つみたてNISA・iDeCoの95.1%を占めるACWI除外分で示します。
リスク資産の資産配分、これまではざっくり全世界株式としていました。
具体的には、国内株式:先進国株式:新興国株式で1:8:1というものです。
ただ、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）への乗換えにより。
変更が必要だと感じていて、MSCI ACWIに準拠するのが良いと考えています。
詳細は別記事でまとめますが、オール・カントリー以外の資産配分。
時価総額比率との乖離についてだけ、確認を継続したいと思います。
全世界株式インデックス・ファンドの2020年1月報で確認すると。
全世界株式の割合は、国内：先進国：新興国＝7.0：81.1：11.8。
若干の誤差はあるものの、おおよそ同じといって大丈夫そう。
時価総額比率の全世界株式に投資をしていると言えそうです。
2020年2月を振り返る
何といっても、新型コロナウィルスに振り回された1ヵ月でした。
状況は日に日に悪化して、デマによる買い占めも発生しています。
社会的な混乱を招いているのは間違いなく、早く落ち着いて欲しい。
平穏な日々を過ごせるよう、一個人はただただ祈るしかありません。
相場変動も大きく、2月下旬からは暴落相場という人も増えました。
リスク資産の評価額が大きく棄損するなか、相場の怖さを感じます。
一方で、波があるとしても超長期では上がるだろうとも考えていて。
短期的な相場変動を気にしても仕方ない、と悟っている部分もある。
ただし下落局面となって、そこに何の恐怖もないと言えばウソです。
ただ気にしても事態は好転しないし、やるべきことはいつでも一緒。
感情の揺らぎと投資判断を遮断するため、仕組化した投資が理想的。
そう考えていて、ただ積立投資を継続することだけを大切にしたい。
ワタシは所詮投資素人ですから、シンプルに継続だけを頑張ります。
関連記事紹介
SNSではバーゲンセールといった声も聞こえはじめてきました。
こうした声に踊らされることなく、自分らしく続けていきます。
投資判断を極力排除して、ある意味で思考停止になっていたい。
暴落は誰だって怖いし、継続に全力を注ぐくらいで良いと思う。
もし良い記事だと感じたらポチっとお願いします
●twitterもやってます●
Follow @sindanindex
コメント